قلة قليلة من الناس يفكرون في الطريقة الآمنة لإجراء المعاملات المالية عند الاتصال بالإنترنت. يتصل البعض بشبكات WiFi العامة ويقومون بشراء العناصر من^{(WiFi and purchase items)} Amazon أو^(Amazon) القيام بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت. يعرضك هذا السلوك للعديد من المخاطر ويسهل على الآخرين سرقة بياناتك المالية مثل تفاصيل بطاقتك الائتمانية^{(credit card)} واستخدامها لإلحاق الأذى بك. لهذا السبب قررنا كتابة هذا الدليل الذي سنعرض لك فيه أفضل الممارسات لإجراء معاملات مالية آمنة عند الاتصال بالإنترنت ، سواء على أجهزة الكمبيوتر المكتبية أو الأجهزة المحمولة مثل الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. هيا بنا نبدأ:

كيفية إجراء المعاملات المالية من جهاز كمبيوتر متصل بشبكة موثوقة

إذا كنت متصلاً بشبكة موثوقة مثل تلك الموجودة في منزلك أو من مكان عملك ، فلن تحتاج إلى أي شيء آخر باستثناء وجود حل أمان^{(security solution)} قوي مثبت ونشط في جميع الأوقات ، والذي يراقب أيضًا تصفح الويب^{(web browsing)} الخاص بك . لا تتردد في قراءة سلسلة ^{(everyone series)}الأمان^(Security) للجميع ، حيث نراجع أحدث منتجات مكافحة الفيروسات لأجهزة Windows و Android^{(Windows and Android devices)} . تحتوي منتجات مكافحة الفيروسات من الدرجة الأولى^{(Top-notch antivirus)} مثل Bitdefender أو Kaspersky أو ​​ESET^{(Kaspersky or ESET)} على متصفحات آمنة أو وحدات حماية مصرفية ودفع^{(banking and payment protection modules)} يجب استخدامها في هذا النوع من المعاملات.

قد تبدو وكأنها متاعب في البداية ولكنك لن تندم على استخدامها. بمساعدة ميزات الأمان هذه ، فأنت متأكد من أن معاملاتك لا يتم اعتراضها بواسطة راصد لوحة المفاتيح أو الجهات الخارجية التي تشم حركة مرور الشبكة^{(network traffic)} الخاصة بك .

كيفية إجراء المعاملات من جهاز كمبيوتر متصل بشبكة عامة

أنا شخصياً أتجنب إجراء أي نوع من المعاملات المالية عند الاتصال بشبكة عامة. يمكن أن تعني خدمة Wi-Fi المجانية أن شخصًا ما قريب منك ، ويستنشق حركة المرور عبر تلك الشبكة ، ويمكنك أيضًا أن تكون ضحية لهجمات man-in-the-middle. إذا كان يجب عليك إجراء معاملات مالية عند الاتصال بشبكات لاسلكية عامة ، فاحرص بشكل خاص على التحذيرات التي يقدمها المتصفح أو مجموعة الأمان^{(security suite)} الخاصة بك . يمكن لمتصفحات سطح المكتب الحديثة^{(Modern desktop)} اكتشاف متى يحاول شخص ما استبدال شهادات الأمان بشهادات مزيفة ومحاولة أن تكون الوسيط بين جهاز الكمبيوتر الخاص بك والمواقع الإلكترونية التي تزورها. إذا قال متصفحك أن بعض الشهادات غير صالحة أو مجموعة الأمان الخاصة بك^{(security suite)}تقوم بالإبلاغ عن أي شيء مريب ، وتوقف وفصل هذه الشبكة على الفور. من الجيد أيضًا تغيير كلمات المرور للخدمات التي تصل إليها عبر تلك الشبكة بمجرد اتصالك بشبكة أكثر موثوقية.

فكرة رائعة هي الاتصال بخدمة VPN^{(VPN service)} موثوقة تقوم بتشفير حركة مرور الشبكة^{(network traffic)} الخاصة بك ، بحيث لا يتم اعتراضها بسهولة من قبل أطراف ثالثة. وحتى إذا تم اعتراضها ، فإن حركة المرور الخاصة بك تكون مشفرة ويصعب فك تشفيرها وفهمها. تتضمن بعض منتجات الأمان مثل Kaspersky و F-Secure^{(Kaspersky and F-Secure)} خدمات VPN^{(VPN service)} في مجموعات Total Security الخاصة بها .

هناك توصية أخرى وهي استخدام الميزات المضمنة في مجموعات الأمان الحديثة التي يمكنها تشغيل متصفحك في صندوق آمن معزول عن بقية نظام التشغيل^{(operating system)} ويجعل من الصعب اعتراض ما تفعله. تقوم بعض منتجات الأمان أيضًا بتشفير حركة المرور التي تمر عبر هذا الصندوق الآمن ، باستخدام خدمات VPN الخاصة بها .

يستخدم العديد من الأشخاص أيضًا مودم USB^{(USB modem)} للإنترنت عبر الهاتف المحمول للاتصال عندما يكونون على الطريق. يعد استخدام مثل هذه الاتصالات أكثر أمانًا من استخدام شبكة Wi-Fi^(Wi-Fi) مجانية عشوائية لا تعرف شيئًا عنها. إذا كان بإمكانك الاختيار بين الاثنين ، فقم دائمًا بإجراء معاملات مالية باستخدام مودم USB^{(USB modem)} الخاص بك .

كيفية إجراء المعاملات المالية من جهاز كمبيوتر عام

لا^(NOT) ينصح بالتأكيد إجراء المعاملات من جهاز كمبيوتر عام . يتم استخدام أجهزة الكمبيوتر العامة من قبل العديد من الأشخاص الذين يمكنهم تثبيت برامج تسجيل لوحة المفاتيح وأنواع أخرى من البرامج الضارة التي لا تعرف عنها شيئًا. أيضًا ، قد لا يتم تأمينها باستخدام منتج مكافحة فيروسات حديث مثل المنتجات التي نراجعها بانتظام على Digital Citizen . إذا كان عليك حقًا استخدام جهاز كمبيوتر عام لإجراء معاملات مالية ، فإننا نوصي بما يلي:

• استخدم ماسحًا مجانيًا لمكافحة الفيروسات عبر الإنترنت^{(online antivirus scanner)} ، مثل تلك التي استعرضناها هنا ، لفحصها بحثًا عن البرامج الضارة. إذا تم الكشف عن تهديدات ، فلا تستخدم هذا الكمبيوتر لإجراء معاملات مالية من أي نوع.
• إذا كان هناك منتج أمان^{(security product)} مثبت عليه ، فتحقق جيدًا من أنه نشط أو ابدأ تشغيله بنفسك إذا لزم الأمر.
• إذا تم تثبيت المزيد من متصفحات الويب الحديثة ، فتصفح الويب باستخدام ميزات التصفح الخاصة بها. اقرأ هذا الدليل لتتعلم كيف يتم ذلك: كيفية تصفح الإنترنت في وضع التصفح المتخفي^{(Web Incognito)} في جميع متصفحات الإنترنت الرئيسية^{(All Major Internet Browsers)} . تضمن أوضاع التصفح هذه عدم تخزين أي سجل ، وبمجرد إغلاق المتصفح ، تختفي جميع ملفات تعريف الارتباط والجلسات النشطة. لن يتمكن الأشخاص الآخرون من استئناف العمل من حيث توقفت.
• انتبه^{(Pay attention)} إلى كل التحذيرات التي تحصل عليها من متصفح الويب^{(web browser)} الخاص بك أو منتج الأمان^{(security product)} المثبت على هذا الكمبيوتر العام. إذا قال متصفحك أن بعض الشهادات غير صالحة أو إذا أبلغت مجموعة الأمان^{(security suite)} الخاصة بك عن أي شيء مريب ، فتوقف عن استخدام هذا الكمبيوتر.
• لا تسمح لمتصفحات الويب التي تستخدمها بتذكر كلمات المرور التي تكتبها.
• قم دائمًا بتسجيل الخروج من جميع مواقع الويب التي قمت بتسجيل الدخول إليها ، قبل إغلاقها.

كيفية إجراء المعاملات المالية من هاتف ذكي أو جهاز لوحي^{(smartphone or tablet)}

إذا كنت بحاجة إلى القيام بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت من هاتف ذكي أو جهاز لوحي^{(smartphone or tablet)} ، فحاول عدم استخدام متصفح الهاتف المحمول المتاح. لا تتطور متصفحات الهاتف المحمول من منظور الأمان^{(security perspective)} مثل متصفحات سطح المكتب. بدلاً من ذلك ، قم بتثبيت التطبيق المصرفي^{(banking application)} المقدم من البنك الذي تتعامل معه أو تطبيق الهاتف المحمول المقدم من المتجر الذي تستخدمه. تتمتع مثل هذه التطبيقات عمومًا بتشفير جيد وهي أكثر أمانًا للاستخدام على المحطات الطرفية المتنقلة.

بالنسبة إلى الأنظمة الأساسية للجوّال التي تتوفر بها مجموعات أمان - استخدمها دائمًا. ضع في اعتبارك تثبيت حل أمان^{(security solution)} مجاني موثوق به على الأقل ، إذا كنت لا تستطيع تحمل تكلفة حل تجاري به المزيد من ميزات الأمان. لا تتردد في قراءة سلسلة ^{(everyone series)}الأمان^(Security) للجميع ، حيث نراجع أحدث منتجات مكافحة الفيروسات لأجهزة Windows و Android^{(Windows and Android devices)} .

إذا كنت متصلاً بشبكة لاسلكية^{(wireless network)} عامة ، فأنت عرضة لهجمات man-in-the-middle واستنشاق الشبكة^{(network sniffing)} . فكرة رائعة هي الاتصال بخدمة VPN^{(VPN service)} موثوقة تقوم بتشفير حركة مرور الشبكة^{(network traffic)} الخاصة بك ، بحيث لا يتم اعتراضها بسهولة من قبل أطراف ثالثة. وحتى إذا تم اعتراضها ، فإن حركة المرور الخاصة بك تكون مشفرة ويصعب فك تشفيرها وفهمها.

ضع في اعتبارك أنه من الأكثر أمانًا إيقاف تشغيل Wi-Fi على هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي^{(smartphone or tablet)} واستخدام اتصالك الخلوي مع مزود خدمة الهاتف المحمول الخاص بك. تميل هذه الاتصالات إلى أن تكون أكثر أمانًا ويصعب شمها.

انتبه إلى استخدام كلمات المرور الخاصة بك

بغض النظر عن المكان الذي تجري فيه المعاملات المالية ، توقف عن استخدام نفس كلمة المرور لحساب (حسابات) بريدك الإلكتروني والحسابات على مواقع الويب التي تجري فيها معاملات مالية من أي نوع. يعد امتلاك نفس كلمة المرور لحساب البريد الإلكتروني الخاص بك وحساب Amazon أو PayPal^{(Amazon or PayPal account)} نقطة ضعف كبيرة.

فكر في جميع الأماكن التي تجري فيها معاملات مالية وتأكد من وجود كلمة مرور قوية فريدة لكل حساب. ستندهش من رؤية العديد من الأماكن التي تخزن معلومات بطاقتك الائتمانية^{(credit card information)} . إليك القليل منها لتبدأ في تفكيرك: Amazon و PayPal و Steam و Google Play Store و App Store و Windows Store و PlayStation Network و GOG و eBay وشركات الطيران التي تطير بها و Booking.com و وكالات السفر التي تحجز معها إجازاتك وما إلى ذلك. نوصي بشدة بقراءة هذه المقالة حول استخدام كلمة المرور^{(password use)} :أمان كلمة المرور^{(Password Security)} - حوّل عاداتك الغبية إلى عادات المهوس^{(Dumb Habits Into Geek Habits)} .

خاتمة

نأمل أن تكون قد وجدت هذه المقالة مفيدة. إذا كانت لديك نصائح وتوصيات أخرى ترغب في مشاركتها ، فلا تتردد في مشاركتها باستخدام نموذج التعليقات أدناه.

How to make safe banking and financial transactions when online

Very few people think about the safe way of making financial tranѕactions when online. Ѕomе connect to pυblic WiFi and purchase items on Amаzon or do online banking. Such behavior exposes уou to many risks and it makes it easy for others tо steal your financiаl data like your crеdit card details and use it to harm уou. That's why we decided to write this guide in which we will show you the best рraсtices for making sаfe fіnanсiаl transactions when online, bоth on desktop computers and mobile devices like smartphones and tablets. Let's get started:

How to perform financial transactions from a computer connected to a trusted network

If you are connected to a trusted network such as the one from your home or from your workplace, then you don't need anything else except having a solid security solution installed and active at all times, that also monitors your web browsing. Don't hesitate to read our Security for everyone series, where we review the latest antivirus products for Windows and Android devices. Top-notch antivirus products like Bitdefender, Kaspersky or ESET have safe browsers or banking and payment protection modules that you should use for this kind of transactions.

They might seem like a hassle at first but you won't regret using them. With the help of such security features, you are sure that your transactions are not intercepted by keyloggers or third parties that sniff your network traffic.

How to perform transactions from a computer connected to a public network

Personally, I avoid making any kind of financial transactions when connected to a public network. Free Wi-Fi can mean that someone is nearby, sniffing the traffic going through that network and you can also be the victim of man-in-the-middle attacks. If you must make financial transactions when connected to public wireless networks, pay special attention to the warnings given by the browser or your security suite. Modern desktop browsers are able to detect when someone tries to replace security certificates with fake ones and try to be the middleman between your computer and the websites that you visit. If your browser says certain certificates are invalid or your security suite reports anything suspicious, stop and disconnect from that network immediately. It is also good to change the passwords for the services you accessed via that network as soon as you get connected to a more trusted network.

A great idea is to connect to a trusted VPN service that encrypts your network traffic, so that it is not easily intercepted by third parties. And even if it is intercepted, your traffic is encrypted and difficult to decrypt and make sense of it. Some security products like Kaspersky and F-Secure include VPN services in their Total Security suites.

Another recommendation is to use the features that are included in modern security suites which can run your browser in a safe box that's isolated from the rest of the operating system and make it harder to intercept what you you are doing. Some security products also encrypt the traffic that goes through that safebox, using their own VPN services.

Many people also use a mobile internet USB modem to connect when they are on the road. Using such connections is much safer than using random free Wi-Fi you know nothing about. If you can choose between the two, always make financial transactions using your own USB modem.

How to perform financial transactions from a public computer

Making transactions from a public computer is definitely NOT recommended. Public computers are used by many people who can install keyloggers and other forms of malware that you know nothing about. Also, they might not be secured with a modern antivirus product like the ones we review regularly on Digital Citizen. If you really must use a public computer to make financial transactions, we recommend the following:

• Use a free online antivirus scanner, like the ones we reviewed here, to scan it for malware. If threats are detected, don't use that computer for financial transactions of any kind.
• If there is a security product installed on it, double check that it is active or start it up yourself if needed.
• If more modern web browsers are installed, navigate the web using their private browsing features. Read this guide to learn how it's done: How To Browse The Web Incognito In All Major Internet Browsers. Such browsing modes guarantee that no history is stored and, as soon as you close the browser, all the cookies and the active sessions are gone. Other people won't be able to resume from where you left off.
• Pay attention to all the warning that you get from your web browser or the security product that it is installed on that public computer. If your browser says certain certificates are invalid or your security suite reports anything suspicious, stop using that computer.
• Do not allow the web browsers you are using remember the passwords that you type.
• Always log out from all websites you have logged in, prior to closing them.

How to perform financial transactions from a smartphone or tablet

If you need to do online banking from a smartphone or tablet, try not to use the mobile browser available. Mobile browsers are not as evolved from a security perspective as desktop browsers. Instead, install the banking application provided by your bank or the mobile application provided by the store that you are using. Such applications generally have good encryption and are safer to use on mobile terminals.

For the mobile platforms that have security suites available - always use them. Consider installing at least a trusted free security solution, if you can't afford a commercial one with more security features. Don't hesitate to read our Security for everyone series, where we review the latest antivirus products for Windows and Android devices.

If you are connected to a public wireless network, you are vulnerable to man-in-the-middle attacks and network sniffing. A great idea is to connect to a trusted VPN service that encrypts your network traffic, so that it is not easily intercepted by third parties. And even if it is intercepted, your traffic is encrypted and difficult to decrypt and make sense of it.

Keep in mind that it is much safer to turn off the Wi-Fi on your smartphone or tablet and use your cellular connection with your mobile provider. Such connections tend to be safer and harder to sniff.

Pay attention to your passwords use

No matter where you make financial transactions from, stop using the same password for your e-mail account(s) and the accounts on websites where you perform financial transactions of any kind. Having the same password for your e-mail account and for your Amazon or PayPal account is a huge vulnerability.

Think of all the places where you make financial transactions and make sure that for each account you have a unique strong password. You will be surprised to see so many places are storing your credit card information. Here are just a few, to get you started with your thinking: Amazon, PayPal, Steam, Google Play Store, the App Store, the Windows Store, the PlayStation Network, GOG, eBay, the airlines you fly, Booking.com, the travel agencies with whom you book your vacations and so on. We highly recommend that you read this article on password use: Password Security - Turn Your Dumb Habits Into Geek Habits.

Conclusion

We hope that you found this article useful. If you have other tips and recommendations you would like to share, don't hesitate to share them using the comments form below.

Related posts

• كيفية حظر Remote Desktop على جهاز الكمبيوتر الخاص بك Windows

• ASUS AiProtection: تشغيل أو إيقافه؟ تعزيز أمان جهاز التوجيه الخاص بك!

• كيفية تكوين إعدادات خادم وكيل في Windows 10

• كيفية إضافة واستخدام VPN في Windows 10 (كل ما تحتاج لمعرفته)

• Set حتى جهاز توجيه TP-Link Wi-Fi 6 ك VPN server

• تحميل المجلدات والمجلدات المشتركة لنظام التشغيل Windows 7 في أوبونتو

• كيفية إعادة تعيين إعدادات جدار حماية Windows (4 طرق)

• Synology DiskStation Manager 7: بيتا متوفرة، تحديث مجاني يأتي في 2021

• كيفية حظر المواقع الضارة على ASUS Wi-Fi router

• 5 أسباب تجعل جدار حماية Windows أحد أفضل جدران الحماية

• 8 خطوات لتحقيق أقصى قدر من الأمان لجهاز التوجيه ASUS الخاص بك أو شبكة ASUS Lyra Mesh WiFi

• جدار حماية Windows Defender المزود بأمان متقدم: ما هو؟ كيف تفتحه؟ ماذا يمكنك أن تفعل به؟

• 3 طرق لتغيير إعدادات DNS في نظام التشغيل Windows 10

• كيفية تحرير قائمة التطبيقات المسموح بها في Windows Defender Firewall (وحظر الآخرين)

• كيفية تثبيت أي إصدار من Windows من أجهزة كمبيوتر أخرى على الشبكة

• كيفية إضافة واستخدام VPN في Windows 11

• كيفية إنشاء اتصال VPN وتكوينه واستخدامه في نظامي التشغيل Windows 8 و 8.1

• أسئلة بسيطة: ما هي ملفات تعريف الارتباط وماذا تفعل؟

• ما هو ملف Hosts في الويندوز؟ كيفية تحرير الخ / المضيفين؟

• الأمان للجميع - مراجعة GlassWire. أداة مراقبة الشبكة الجميلة!