هل^(Are) تفكر في شراء منزل؟ هل^(Did) اشتريت سيارة للتو؟ هل^(Are) اقتربت من التخرج من الجامعة؟ تتطلب العقارات والمركبات والكليات والعناصر الرئيسية الأخرى مثل هذه عادةً اقتراض أموال من المقرض. باستخدام Microsoft Excel ، يمكنك حساب وتتبع القرض الخاص بك.

بدءًا من معرفة جدول الدفع وحتى معرفة المبلغ الذي يمكنك تحمله، استفد من قوالب حاسبة القروض أو استخدم الوظائف المالية المضمنة في Excel.

قوالب حاسبة القروض^{(Loan Calculator Templates)} لبرنامج Excel

إحدى أفضل الطرق لمواكبة قرضك ومدفوعاتك وفوائدك هي استخدام أداة تتبع سهلة الاستخدام وآلة حاسبة للقروض لبرنامج Excel . تغطي هذه القوالب أنواع القروض الأكثر شيوعًا وهي متاحة مجانًا.

حاسبة القروض البسيطة^{(Simple Loan Calculator)}

بالنسبة للقروض الشخصية، يمكنك الاطلاع على مخطط مفيد وجدول استهلاك حتى يتم سداد قرضك باستخدام قالب حاسبة القروض البسيط هذا.

أدخل^(Enter) تفاصيل القرض بما في ذلك المبلغ وسعر الفائدة والمدة وتاريخ البدء. سترى بعد ذلك جدول الملخص وجدول الاستهلاك وتحديث المخطط العمودي تلقائيًا.

يعد جدول الملخص مفيدًا لرؤية إجمالي الفائدة والتكلفة الإجمالية للقرض، للحصول على نظرة عامة لطيفة.

حاسبة قرض السيارة^{(Auto Loan Calculator)}

سواء كان لديك بالفعل قرض سيارة أو تفكر في الحصول عليه، فإن هذا القالب يغطي احتياجاتك. يحتوي المصنف على ثلاث علامات تبويب لتفاصيل قرض السيارة، وحساب الدفعات، ومقارنات القروض، حتى تتمكن من استخدام القالب قبل وأثناء السداد.

ابدأ بعلامة التبويب "مقارنات القروض"^{(Loan Comparisons)} عند تحديد أفضل قرض لك. يمكنك رؤية مبالغ الدفع لمختلف أسعار الفائدة. يمكنك أيضًا مقارنة المبالغ استنادًا إلى إجمالي عدد الدفعات وتكرار الدفع ومبالغ الدفعة المقدمة المختلفة.

بعد ذلك، أدخل تفاصيل قرضك في علامة التبويب حاسبة قرض السيارة^{(Auto Loan Calculator)} بما في ذلك سعر الشراء ومبلغ القرض والدفعة الأولى وسعر المقايضة ورسوم التحويل وضريبة المبيعات والرسوم المتنوعة. سترى بعد ذلك جدول الدفع الخاص بك في علامة التبويب حاسبة الدفع^{(Payment Calculator)} مع جدول يوضح التواريخ والفائدة وأصل المبلغ والرصيد.

عندما تكون مستعدًا لشراء سيارة أحلامك، تابع كل ذلك باستخدام هذا القالب.

حاسبة القرض العقاري^{(Mortgage Loan Calculator)}

إذا كنت تحاول معرفة المبلغ الذي يمكنك تحمله أو تمت الموافقة مؤخرًا على الحصول على قرض رهن عقاري ثابت، فإن قالب Excel هذا يعرض لك كل ما تحتاجه.

أدخل^(Enter) مبلغ القرض وسعر الفائدة والمدة وعدد الدفعات لكل مصطلح وتاريخ البدء. يمكنك بعد ذلك مراجعة مبلغ الدفعة المقررة، وعدد الدفعات، وإجمالي الدفعات والفوائد، بالإضافة إلى تاريخ آخر دفعة لك.

سترى أيضًا جدولًا مفيدًا يتضمن جميع التواريخ والمبالغ حتى تتمكن من تتبع الفائدة المدفوعة ورصيدك المتبقي مع مرور الوقت.

حاسبة قرض البالون^{(Balloon Loan Calculator)}

ربما يكون لديك قرض بالون بدلاً من قرض ثابت لقرضك العقاري أو سيارتك. باستخدام قالب حاسبة Excel هذا ، يمكنك عرض ملخص وجدول استهلاك مع الدفعة النهائية لقرضك.

أدخل^(Enter) تفاصيل القرض بما في ذلك مبلغ البدء وتاريخه وسعر الفائدة وفترة الاستهلاك وعدد الدفعات لكل مصطلح. ثم قم بمراجعة الملخص الذي يوضح دفعتك الشهرية والدفعة البالونية وإجمالي الفائدة وإجمالي الدفعات.

يبقيك جدول السداد على اطلاع دائم بقرضك من البداية إلى النهاية.

حاسبة قرض الكلية^{(College Loan Calculator)}

عندما يحين وقت البدء في سداد قرض (قروض) الكلية الخاصة بك، يعد هذا القالب لـ Microsoft 365 مثاليًا. يمكنك معرفة نسبة الراتب المطلوب والدخل الشهري المقدر.

أدخل راتبك السنوي وتاريخ بدء استرداد القرض والتفاصيل العامة لكل قرض طالب. سترى بعد ذلك معلومات الاسترداد بما في ذلك المدة بالسنوات وتاريخ الانتهاء لكل قرض مع تفاصيل الدفع بالإضافة إلى إجمالي الفائدة.

للحصول على خطة سداد قرض جامعي مفيدة، يمكن لهذا القالب أن يبقيك على المسار الصحيح.

حاسبة خط الائتمان^{(Line of Credit Calculator)}

بالنسبة لحد الائتمان الخاص بك، تعرض لك هذه الحاسبة كل المعلومات التي تحتاجها حول قرضك. لن تتساءل أبدًا عن الفائدة المتراكمة أو عدد الدفعات التي أجريتها باستخدام هذه الآلة الحاسبة الملائمة لبرنامج Excel .

أدخل^(Enter) الحد الائتماني، وسعر الفائدة المبدئي، وفترة السحب، واليوم الأول لاستحقاق الفائدة، وتكرار الدفع، وعدد الأيام. يمكنك أيضًا تضمين تفاصيل تغيير السعر وتضمين دفعات إضافية.

لمراجعة تفاصيل الحد الائتماني الخاص بك، استخدم هذه الأداة البسيطة لإجراء العمليات الحسابية والتتبع.

جدول استهلاك القرض^{(Loan Amortization Schedule)}

إذا كنت تستخدم Microsoft 365، فيمكنك الاستفادة من جدول استهلاك القرض هذا. باستخدامه، يمكنك حساب إجمالي الفائدة والمدفوعات مع خيار الدفعات الإضافية.

أدخل^(Enter) تفاصيل القرض الأساسية الخاصة بك بما في ذلك مبلغ القرض وسعر الفائدة السنوي والمدة وعدد الدفعات لكل مصطلح وتاريخ بدء القرض. ثم أدخل معلومات الدفع الخاصة بك والمدفوعات الإضافية اختياريًا.

سترى على الفور تحديث جدول الاستهلاك مع جميع التفاصيل التي تحتاجها لمواكبة دفعات القرض، وأصل المبلغ، والرصيد، والفائدة، والفائدة التراكمية.

^{(Loan Payment)}وظائف دفع القرض^(Excel) والفائدة والمدة^(Interest) في Excel^{(Term Functions)}

إذا كنت تريد معرفة مبالغ الدفع أو سعر الفائدة أو مدة القرض، فيمكنك استخدام بعض وظائف Excel المفيدة. ^(Excel)تتيح لك هذه معرفة المبلغ الذي يمكنك تحمله بناءً على مبالغ وأسعار وأطر زمنية مختلفة.

مع كل دالة وصيغتها^{(function and its formula)} ، يمكنك إدخال بعض المعلومات لرؤية النتائج. يمكنك بعد ذلك ضبط هذه التفاصيل للحصول على نتائج مختلفة وإجراء مقارنات بسيطة.

ملحوظة: الصيغ التي تراها أدناه لا تأخذ في الاعتبار أي رسوم أو تكاليف إضافية يتقاضاها المُقرض الخاص بك.

حساب دفعات القرض

إذا تمت الموافقة على حصولك على مبلغ قرض وسعر فائدة محددين، فيمكنك معرفة دفعاتك بسهولة. يمكنك بعد ذلك معرفة ما إذا كان يجب عليك التسوق للحصول على سعر أفضل، أو تقليل مبلغ القرض الخاص بك، أو زيادة عدد الدفعات. للقيام بذلك، ستستخدم الدالة PMT في Excel^{(use the PMT function in Excel)} .

بناء جملة الصيغة هو PMT (المعدل، num_pay، الرئيسي، Future_value، النوع) مع وجود الوسيطات الثلاثة الأولى المطلوبة.

• المعدل: معدل الفائدة السنوي (مقسم على 12 في الصيغة)
• Num_pay: عدد دفعات القرض
• الأصل: إجمالي مبلغ القرض
• بالنسبة للقسط السنوي، يمكنك استخدام Future_value للقيمة بعد إجراء الدفعة الأخيرة والكتابة عن موعد استحقاق الدفع.

لدينا هنا معدل الفائدة السنوي في الخلية B2، وعدد الدفعات في الخلية B3، ومبلغ القرض في الخلية B4. يمكنك إدخال الصيغة التالية في الخلية B5 لتحديد دفعاتك:

=PMT(B2/12، B3، B4)

باستخدام الصيغة، يمكنك بعد ذلك تغيير المبالغ التي أدخلتها لمعرفة مدى تأثير ذلك على الدفع. يمكنك إدخال معدل فائدة أقل أو عدد أكبر من الدفعات للحصول على مبلغ الدفع الخاص بك حيث يجب أن يكون. يتم تحديث نتيجة الصيغة تلقائيًا.

حساب سعر الفائدة

إذا كان لديك قرض حالي ولست متأكدًا من معدل الفائدة السنوي^{(your annual interest rate)} ، فيمكنك حسابه في دقائق معدودة فقط. كل ما تحتاجه هو مدة القرض، ومبلغ الدفع، وأصل المبلغ، ووظيفة RATE في Excel .

بناء جملة الصيغة هو RATE (مصطلح، PMT، رئيسي، Future_value، نوع،تخمين_رات) مع وجود الوسيطات الثلاث الأولى المطلوبة.

• المدة: المدة بالسنوات (مضروبة في 12 في الصيغة) أو إجمالي عدد الدفعات
• PMt: تم إدخال الدفعة الشهرية كرقم سالب
• الأصل: إجمالي مبلغ القرض
• بالنسبة للمعاش السنوي، يمكنك استخدام Future_value ووسائط الكتابة كما هو موضح أعلاه وتخمين_معدل السعر المقدر.

لدينا هنا مدة القرض بالسنوات في الخلية B2، والدفعة الشهرية في الخلية B3 (تم إدخالها كرقم سالب)، ومبلغ القرض في الخلية B4. يمكنك إدخال الصيغة التالية في الخلية B5 لحساب سعر الفائدة الخاص بك:

=السعر(B2*12,E3,E4)*12

يمكنك الآن رؤية سعر الفائدة الذي تدفعه على القرض بصيغة بسيطة.

نصيحة: لحساب معدل فائدة شهري بدلاً من سنوي، قم بإزالة *12 من نهاية الصيغة.

حساب مدة الدفع

ربما تحاول تحديد مدة القرض الأفضل لموقفك. مع سعر الفائدة، ومبلغ الدفعة، ومبلغ القرض، يمكنك رؤية المدة بالسنوات. يتيح لك هذا بعد ذلك تعديل السعر أو الدفعة لزيادة أو تقليل عدد سنوات السداد. سنستخدم هنا الدالة NPER (عدد الفترات) في Excel .

بناء جملة الصيغة هو NPER (المعدل، PMT، الرئيسي، Future_value، النوع) مع الحاجة إلى الوسائط الثلاث الأولى.

• المعدل: معدل الفائدة السنوي (مقسم على 12 في الصيغة) أو المعدل الثابت
• PMt: تم إدخال الدفعة الشهرية كرقم سالب.
• الأصل: إجمالي مبلغ القرض
• بالنسبة للمعاش السنوي، يمكنك استخدام Future_value وكتابة الوسائط كما هو موضح سابقًا.

لدينا هنا معدل الفائدة السنوي في الخلية B2، والدفعة الشهرية في الخلية B3 (تم إدخالها كرقم سالب)، ومبلغ القرض في الخلية B4. يمكنك إدخال الصيغة التالية في الخلية B5 لحساب مدة القرض الخاص بك:

=NPER(B2/12،B3،B4)

مرة أخرى، يمكنك بعد ذلك ضبط تفاصيل القرض الأساسية والاطلاع على تحديث المدة تلقائيًا للإطار الزمني والمبالغ التي تناسبك.

اهتم بأموالك

إذا كنت على الحياد بشأن الحصول على قرض أو لديك قرض بالفعل، فضع هذه النماذج والوظائف في الاعتبار أو جرّب واحدًا. إن الإلمام بتفاصيل قرضك، بدءًا من سعر الفائدة وحتى المدة، لا يقل أهمية عن سداد الدفعات.

لمزيد من المعلومات، انظر إلى هذه الآلات الحاسبة عبر الإنترنت^{(these online calculators)} والتي تتضمن تلك الخاصة بالقروض.

How to Calculate a Loan in Microsoft Excel (Templates and Formulas)

Are you considеring buying a house? Did you јust purchase a car? Are you close to college graduation? Reаl estate, vehicles, college, and other major items like these normally require borrowing money from a lender. Using Microsoft Excel, you can сalculate and track your loan.

From figuring out a payment schedule to seeing how much you can afford, take advantage of loan calculator templates or use Excel’s built-in financial functions.

Loan Calculator Templates for Excel

One of the best ways to keep up with your loan, payments, and interest is with a handy tracking tool and loan calculator for Excel. These templates cover the most common types of loans and are all available for free.

Simple Loan Calculator

For personal loans, you can see a helpful chart and amortization schedule until your loan is paid off with this simple loan calculator template.

Enter the loan details including amount, interest rate, term, and start date. You’ll then see the summary table, amortization schedule, and column chart update automatically.

The summary table is useful for seeing your total interest and the total cost of the loan, for a nice overview.

Auto Loan Calculator

Whether you already have a car loan or are considering one, this template has you covered. The workbook contains three tabs for auto loan details, payment calculating, and loan comparisons, so you can use the template before and during your repayment.

Start with the Loan Comparisons tab when deciding the best loan for you. You can see the payment amounts for various interest rates. You can also compare amounts based on the total number of payments, payment frequency, and different down payment amounts.

Next, enter your loan details on the Auto Loan Calculator tab including purchase price, loan amount, down payment, trade-in price, transfer fees, sales tax, and miscellaneous fees. You’ll then see your payment schedule on the Payment Calculator tab with a table showing dates, interest, principal, and balance.

When you’re ready to purchase the car of your dreams, keep track of it all with this template.

Mortgage Loan Calculator

If you’re trying to figure out how much you can afford or have recently been approved for a fixed mortgage loan, this Excel template shows you everything you need.

Enter the loan amount, interest rate, term, number of payments per term, and start date. You can then review the scheduled payment amount, number of payments, and total payments and interest, along with the date of your last payment.

You’ll also see a helpful table with all dates and amounts so you can track the interest paid and your remaining balance as time passes.

Balloon Loan Calculator

Maybe you have a balloon loan instead of a fixed loan for your mortgage or vehicle. With this Excel calculator template, you can view a summary and amortization schedule with the final payment for your loan.

Enter the loan details including starting amount and date, interest rate, amortization period, and number of payments per term. Then, review the summary showing your monthly payment, balloon payment, total interest, and total payments.

The amortization schedule keeps you on top of your loan from start to finish.

College Loan Calculator

When it’s time to start paying off your college loan(s), this template for Microsoft 365 is ideal. You can see the percentage of your salary required and estimated monthly income.

Enter your annual salary, loan payback start date, and general details for each student loan. You’ll then see payback information including the length in years and ending date for each loan with payment details as well as total interest.

For a helpful college loan repayment plan, this template can keep you on track.

Line of Credit Calculator

For your line of credit, this calculator shows you every piece of information you need about your loan. You’ll never wonder about the accrued interest or the number of payments you’ve made with this convenient calculator for Excel.

Enter the credit limit, starting interest rate, draw period, first day of interest accrual, payment frequency, and number of days. You can also include rate change details and include additional payments.

For reviewing your line of credit details, use this simple tool for calculations and tracking.

Loan Amortization Schedule

If you use Microsoft 365, you can take advantage of this loan amortization schedule. With it, you can calculate your total interest and payments with the option for extra payments.

Enter your basic loan details including the loan amount, annual interest rate, term, number of payments per term, and the start date of the loan. Then, enter your payment information and optionally extra payments.

You’ll immediately see the amortization table update with all the details you need to keep up with your loan payments, principal, balance, interest, and cumulative interest.

Loan Payment, Interest, and Term Functions in Excel

If you want to figure out the payment amounts, interest rate, or term for a loan, you can use a few handy Excel functions. These let you see how much you can afford based on different amounts, rates, and timeframes.

With each function and its formula, you enter a few pieces of information to see the results. You can then adjust those details to obtain different results and perform simple comparisons.

Note: The formulas you see below do not take into account any additional fees or costs charged by your lender.

Calculate Loan Payments

If you’ve been approved for a specific loan amount and interest rate, you can figure out your payments easily. You can then see if you should shop around for a better rate, need to reduce your loan amount, or should increase the number of payments. For this, you’ll use the PMT function in Excel.

The syntax for the formula is PMT(rate, num_pay, principal, future_value, type) with the first three arguments required.

• Rate: The annual interest rate (divided by 12 in the formula)
• Num_pay: The number of payments for the loan
• Principal: The total loan amount
• For an annuity, you can use future_value for the value after the last payment is made and type for when the payment is due.

Here, we have our annual interest rate in cell B2, number of payments in cell B3, and loan amount in cell B4. You would enter the following formula in cell B5 to determine your payments:

=PMT(B2/12,B3,B4)

With the formula in place, you can then change the amounts you’ve entered to see how this affects the payment. You can enter a lower interest rate or higher number of payments to get your payment amount where it needs to be. The formula result updates automatically.

Calculate an Interest Rate

If you have a current loan and are unsure of your annual interest rate, you can calculate it in just minutes. All you need is your loan term, payment amount, principal, and Excel’s RATE function.

The syntax for the formula is RATE(term, pmt, principal, future_value, type, guess_rate) with the first three arguments required.

• Term: The term in years (multiplied by 12 in the formula) or the total number of payments
• Pmt: The monthly payment entered as a negative number
• Principal: The total loan amount
• For an annuity, you can use the future_value and type arguments as described above and guess_rate for your estimated rate.

Here, we have our loan term in years in cell B2, monthly payment in cell B3 (entered as a negative number), and loan amount in cell B4. You would enter the following formula in cell B5 to calculate your interest rate:

=RATE(B2*12,E3,E4)*12

Now you can see the interest rate you’re paying on the loan with a simple formula.

Tip: To calculate a monthly interest rate rather than yearly, remove the *12 from the end of the formula.

Calculate a Payment Term

Maybe you’re trying to decide the best loan term for your situation. With the interest rate, payment amount, and loan amount, you can see the term in years. This lets you then adjust the rate or payment to increase or decrease the number of years for repayment. Here, we’ll use the NPER (number of periods) function in Excel.

The syntax for the formula is NPER(rate, pmt, principal, future_value, type) with the first three arguments required.

• Rate: The annual interest rate (divided by 12 in the formula) or the flat rate
• Pmt: The monthly payment entered as a negative number.
• Principal: The total loan amount
• For an annuity, you can use the future_value and type arguments as described earlier.

Here, we have the annual interest rate in cell B2, monthly payment in cell B3 (entered as a negative number), and loan amount in cell B4. You would enter the following formula in cell B5 to calculate your loan term:

=NPER(B2/12,B3,B4)

Again, you can then adjust the basic loan details and see the term update automatically for the timeframe and amounts that work for you.

Mind Your Money

If you’re on the fence about taking out a loan or already have one, keep these templates and functions in mind or give one a try. Being conscious of your loan details, from the interest rate to the term, is as important as making the payments.

For more, look at these online calculators which include those for loans.

Related posts

• نشرت Bing حصتها في السوق العالمية. هل تخمن ما هو؟

• ما الجديد في تحديث أكتوبر 2020 لنظام Windows 10؟

• معالجات AMD Zen 3 و Ryzen 5000 قادمة (المواصفات ، الأسعار ، تاريخ الإصدار)

• مايكروسوفت تشحن جهاز Surface Pro الجديد. 11 شيئاً يجب أن تعرفها!

• أصبح تحديث Windows 10 Spring Creators هو تحديث أبريل 2018. متاح 30 أبريل!

• مراجعة كتاب - Windows 7 Inside Out

• 7 أشياء لا يمكنك فعلها باستخدام شريط مهام Windows 11 -

• أصبح Microsoft Teams الآن مجانيًا للتنافس بشكل أفضل مع Slack. هل هو أفضل من Slack free؟

• كم هو Windows 10؟ من أين تشتري Windows 10 Pro أو Home؟

• التحليل: عمليات التثبيت السريعة لتطبيق سطح المكتب تدمر أداء الكمبيوتر!

• ما هو الوضع الآمن؟ -

• أفضل 13 شيئًا عن Windows 10

• تم إطلاق Windows 10 Pro for Workstations هذا الخريف. أربع ميزات تجعله متميزًا!

• رفع تردد التشغيل عن AMD Ryzen 5 3600 مقابل Ryzen 5 3600X: هل تحصل على أداء مشابه؟

• أفضل 10 مواقع لتنزيل خطوط مجانية آمنة -

• هل يعمل ReadyBoost؟ هل يحسن أداء أجهزة الكمبيوتر الأبطأ؟

• 9 ميزات تجعل Microsoft Edge متصفح ويب أفضل من غيره

• تحديث Windows 10 May 2021: ما الجديد وما الذي تمت إزالته؟ -

• Windows 11 مقابل Windows 10 على معالجات Intel Core من الجيل الثاني عشر

• AMD مقابل INTEL في عام 2022: ما هي وحدات المعالجة المركزية الأفضل؟